KYC, AML & CFT Certificate Syllabus 2026 + फ्री PDF
Indian Institute of Banking & Finance (IIBF) का KYC, AML & CFT certificate कार्यरत bankers के लिए सबसे व्यावहारिक compliance qualifications में से एक है, क्योंकि financial crime और regulatory scrutiny लगातार बढ़ रहे हैं। इसे कुशलता से क्लियर करने के लिए आपको तीन चीज़ों की ज़रूरत है: KYC AML CFT syllabus का सटीक नक्शा, RBI और FATF के नियमों में हाल ही में हुए बदलावों की जानकारी, और अच्छा practice material। यह विस्तृत गाइड 2026 के पूरे KYC, AML & CFT syllabus को chapter-दर-chapter कवर करती है, अपडेट हुए topics को चिह्नित करती है, और तेज़ी से तैयारी के लिए आपको फ्री tests, one-liners, notes और games से जोड़ती है। आप नीचे official syllabus PDF भी डाउनलोड कर सकते हैं।
📥 पूरा KYC, AML & CFT Syllabus डाउनलोड करें (PDF)
पूरा, exam-ready KYC, AML & CFT certificate syllabus एक ही PDF में - अपने study weeks की योजना बनाते समय इसे खुला रखें।
KYC AML CFT Syllabus PDF डाउनलोड करें →KYC, AML & CFT Certificate Course क्या है?
KYC, AML & CFT certificate एक self-paced certification है जो customer identification, anti-money-laundering controls और combating the financing of terrorism में गहरी, व्यावहारिक विशेषज्ञता बनाती है। यह branch staff, compliance officers, relationship managers, operations teams और हर उस व्यक्ति के लिए उपयुक्त है जिसका काम account opening, transaction monitoring या reporting से जुड़ता है। यह course money laundering की बुनियादी बातों और legal framework से लेकर Know Your Customer due diligence की रोज़मर्रा की कार्यप्रणाली तक चलता है - आधुनिक banker के लिए एक संपूर्ण compliance toolkit।
चूँकि KYC, AML और CFT की ज़िम्मेदारियाँ हर banking relationship के केंद्र में होती हैं, इसलिए इस certificate को अब एक optional add-on के बजाय आवश्यक ज्ञान माना जाने लगा है, खासकर उन staff के लिए जो onboarding, payments और suspicious-transaction reporting संभालते हैं।
KYC, AML & CFT Exam Pattern
KYC, AML & CFT examination एक objective, MCQ-आधारित test है जो IIBF के online mode से लिया जाता है। प्रश्न सरल definition याद रखने के बजाय application- और scenario-आधारित होते हैं - red-flag transactions, due-diligence decisions और reporting obligations पर cases की अपेक्षा करें, इसलिए rote learning से कहीं अधिक conceptual clarity मायने रखती है। register करने से पहले हमेशा latest IIBF examination notification से प्रश्नों की मौजूदा संख्या, अवधि, marking और passing marks की पुष्टि करें, क्योंकि IIBF इन्हें समय-समय पर संशोधित करता है।
KYC, AML & CFT Syllabus 2026 – Chapter-Wise
यह syllabus Anti-Money Laundering & Know Your Customer module के अंतर्गत आता है। यहाँ पूरा chapter-wise breakdown दिया गया है:
| Module | Ch | Topic | आप क्या सीखते हैं |
|---|---|---|---|
| Anti-Money Laundering & Know Your Customer | 1 | Anti Money Laundering | laundering के तीन चरण (placement, layering, integration), PMLA 2002 framework, FATF standards, STR/CTR reporting और FIU-IND। |
| Anti-Money Laundering & Know Your Customer | 2 | Know Your Customer - Introduction and Overview | KYC objectives, customer identification और acceptance, due diligence (CDD/EDD), beneficial ownership, risk categorisation और ongoing monitoring। |
हालाँकि official syllabus इन दो core chapters को सूचीबद्ध करता है, पर हर एक व्यापक है। Chapter 1 पूरी AML/CFT legal और operational मशीनरी को कवर करता है, जबकि Chapter 2 onboarding से ongoing review तक पूरे KYC lifecycle को कवर करता है - इसलिए हर chapter को एक छोटे chapter के बजाय sub-topics के समूह की तरह पढ़ने की योजना बनाएँ।
🆕 हाल ही में अपडेट हुए Topics जिन्हें आपको चूकना नहीं चाहिए
AML/CFT और KYC नियम तेज़ी से बदलते हैं, और यह certificate अब लगातार latest position को test करता है। इन हाल ही में संशोधित क्षेत्रों पर विशेष ध्यान दें (मौजूदा सटीक आँकड़ों और provisions को हमेशा latest RBI Master Direction on KYC, PMLA rules और FATF guidance से cross-check करें):
- RBI Master Direction on KYC (amended): KYC Master Direction में कई बार संशोधन हुआ है, जिसमें periodic KYC updation, Video-based Customer Identification Process (V-CIP) और Central KYC Records Registry (CKYCR) के उपयोग संबंधी provisions शामिल हैं। पुरानी प्रक्रियाओं के बजाय मौजूदा updation cycle और digital onboarding नियमों का अध्ययन करें।
- Beneficial ownership और PEP norms: beneficial owner की पहचान और Politically Exposed Persons के treatment से जुड़ी परिभाषाएँ और thresholds FATF के अनुरूप सख्त किए गए हैं। मौजूदा नियमों से latest ownership-percentage criteria सत्यापित करें।
- FATF / PMLA scope updates: PMLA के अंतर्गत 'reporting entities' के रूप में कवर की गई entities और activities की सूची समय के साथ बढ़ाई गई है। मौजूदा scope का अध्ययन ज़रूर करें, क्योंकि पुरानी सूचियाँ अब outdated हैं।
हम अपने KYC, AML & CFT notes और tests को इन updates के साथ synced रखते हैं, ताकि यहाँ आप जो figures और procedures revise करते हैं, वे current रहें।
Revision के लिए त्वरित KYC, AML & CFT One-Liners
exam से पहले high-yield concepts को पक्का करने के लिए इन rapid-fire one-liners का उपयोग करें:
Learning Sessions पर फ्री KYC, AML & CFT Study Resources
syllabus तो बस शुरुआत है - आप इस certificate को practice करके क्लियर करते हैं। पूरा Learning Sessions toolkit इस्तेमाल करें, जो इसी सटीक syllabus के इर्द-गिर्द बना है:
- 📝 Chapter-wise KYC AML CFT mock tests - timed, exam-pattern MCQs जिनमें instant answers और explanations हैं।
- ⚡ Chapter one-liners - last-mile prep के लिए छोटे-छोटे revision points (एक sample set नीचे है)।
- 🎮 Matching games - gamified drills जो laundering stages, reporting terms और KYC concepts को याद रखने में मदद करते हैं।
- 📚 विस्तृत notes & study-material PDFs - chapter-दर-chapter notes जिन्हें आप डाउनलोड करके offline revise कर सकते हैं।
- 🎥 Live और recorded classes - हर AML और KYC topic के लिए Ashish Jain द्वारा concept-building sessions।
खुद को परखें — KYC, AML & CFT Practice Questions
इन कठिन, application-आधारित प्रश्नों को आज़माएँ। खुद को जाँचने और reasoning पढ़ने के लिए Show Answer पर टैप करें:
Q1. एक customer धन को कई shell companies और jurisdictions के बीच तेज़ inter-account transfers के ज़रिए घुमाता है और फिर पैसे को एक 'loan' के रूप में वापस लाता है। यह मुख्य रूप से money-laundering के किस चरण को दर्शाता है?
- a) Placement
- b) Layering
- c) Integration
- d) Structuring
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उत्तर: b) Layering
Layering वह चरण है जहाँ launderers audit trail और धन की उत्पत्ति को छिपाने के लिए transactions की जटिल शृंखलाएँ बनाते हैं। Placement, system में नकदी का प्रारंभिक प्रवेश है; integration 'clean' धन का अर्थव्यवस्था में अंतिम पुनः-प्रवेश है।
Q2. एक walk-in customer बिना account खोले बड़ी रकम नकद में remit करना चाहता है और identity details देने से इनकार करता है। KYC norms के तहत bank को क्या करना चाहिए:
- a) इसे process करें क्योंकि walk-in customers exempt हैं
- b) due diligence करें और यदि identity स्थापित न हो तो transaction को मना करें/flag करें
- c) इसे स्वीकार करें पर कोई report दाखिल न करें
- d) इसे fixed deposit में बदल दें
✅ Show Answer
उत्तर: b) due diligence करें और यदि identity स्थापित न हो तो transaction को मना करें/flag करें
KYC, निर्धारित thresholds से ऊपर के non-account-based relationships के लिए भी identification की माँग करता है। यदि customer details देने से इनकार करता है, तो bank को transaction पूरा करने के बजाय उसे मना करना चाहिए और Suspicious Transaction Report दाखिल करने पर विचार करना चाहिए।
Q3. भारत में वह कौन-सी central national agency है जो PMLA के तहत Suspicious Transaction Reports प्राप्त करती है, उनका विश्लेषण करती है और उन्हें वितरित करती है?
- a) SEBI
- b) FIU-IND
- c) CBI
- d) NABARD
✅ Show Answer
उत्तर: b) FIU-IND
Financial Intelligence Unit - India (FIU-IND) वह central agency है जो Prevention of Money Laundering Act, 2002 के तहत reporting entities द्वारा दाखिल STRs, CTRs और अन्य reports को प्राप्त करने, process करने और विश्लेषण करने के लिए ज़िम्मेदार है।
Q4. एक लंबे समय से dormant savings account में अचानक कुछ दिनों में कई नकद deposits आते हैं, हर एक reporting threshold से ठीक नीचे। यह pattern सबसे सीधे तौर पर किसका संकेत देता है:
- a) सामान्य high-value banking
- b) reporting से बचने के लिए Structuring / smurfing
- c) एक regulatory exemption
- d) Priority sector lending
✅ Show Answer
उत्तर: b) reporting से बचने के लिए Structuring / smurfing
Cash Transaction Reports को trigger होने से बचाने के लिए जानबूझकर एक बड़ी रकम को कई sub-threshold deposits में तोड़ना structuring या smurfing कहलाता है - एक classic red flag जो Suspicious Transaction Report की माँग करता है।
Q5. risk-based approach के तहत, 'High Risk' के रूप में आँके गए customer को किसके अधीन रखा जाना चाहिए:
- a) Simplified due diligence
- b) कोई due diligence नहीं
- c) अधिक बार-बार review के साथ Enhanced Due Diligence
- d) केवल एक-बार का verification
✅ Show Answer
उत्तर: c) अधिक बार-बार review के साथ Enhanced Due Diligence
risk-based approach के लिए ज़रूरी है कि due diligence की तीव्रता risk से मेल खाए। High-risk customers - जैसे PEPs या अपारदर्शी ownership वाले - Enhanced Due Diligence और अधिक बार-बार ongoing monitoring को आकर्षित करते हैं, जबकि low-risk customers को simplified measures मिल सकते हैं।
Q6. वह वैश्विक निकाय जो AML और CFT व्यवस्थाओं के लिए अंतरराष्ट्रीय benchmark बनाने वाली 40 Recommendations जारी करता है, वह है:
- a) BIS
- b) IMF
- c) FATF
- d) World Bank
✅ Show Answer
उत्तर: c) FATF
Financial Action Task Force (FATF) अपनी 40 Recommendations के माध्यम से अंतरराष्ट्रीय AML/CFT standards तय करता है। भारत समेत member jurisdictions अपने कानूनों जैसे PMLA और RBI KYC Directions को इन standards के अनुरूप बनाते हैं।
KYC, AML & CFT Exam की तैयारी कैसे करें
चूँकि यह paper application-driven है, इसलिए chapter-grouped approach सबसे अच्छा काम करता है:
- AML foundation में महारत हासिल करें (Chapter 1): laundering के तीन चरण, PMLA 2002, FIU-IND की भूमिका, FATF की 40 Recommendations और STRs व CTRs के बीच अंतर को पक्का करें। red-flag transaction patterns को पहचानने का अभ्यास करें।
- KYC lifecycle में महारत हासिल करें (Chapter 2): customer identification और acceptance, CDD बनाम EDD, beneficial ownership, risk categorisation (Low/Medium/High) और ongoing monitoring का तब तक अभ्यास करें जब तक decision logic स्वतः न आ जाए।
- दोनों chapters को जोड़ें: समझें कि मज़बूत KYC, प्रभावी AML/CFT को कैसे feed करता है - ज़्यादातर exam scenarios यही test करते हैं कि KYC में कोई कमी कहाँ reporting obligation की ओर ले जाती है।
- mocks + one-liners + games के साथ revise करें: full-length mock tests को one-liner revision और matching games के साथ बारी-बारी से करें ताकि accuracy और speed साथ-साथ बढ़ें।
अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
क्या KYC, AML & CFT certificate इसके लायक है?
हाँ। branch banking, operations, onboarding या compliance में किसी के लिए भी, यह certificate सीधे job-relevant skills बनाता है और employers को AML/KYC विशेषज्ञता का संकेत देता है - आज के regulatory माहौल को देखते हुए सबसे व्यावहारिक IIBF certifications में से एक।
KYC, AML & CFT syllabus में कितने chapters हैं?
यह syllabus Anti-Money Laundering & Know Your Customer module के अंतर्गत दो core chapters के इर्द-गिर्द बना है - Anti Money Laundering, और Know Your Customer (Introduction and Overview) - प्रत्येक sub-topics के व्यापक समूह को कवर करता है।
मैं KYC, AML & CFT syllabus PDF कहाँ से डाउनलोड कर सकता हूँ?
आप ऊपर दिए गए button से पूरा syllabus PDF डाउनलोड कर सकते हैं - इसमें हर chapter official IIBF क्रम में सूचीबद्ध है।
मुझे अपडेट हुए topics के साथ कैसे अपडेट रहना चाहिए?
due-diligence, V-CIP, CKYCR और beneficial-ownership बदलावों के लिए RBI Master Direction on KYC और PMLA rules का पालन करें, साथ ही FATF guidance का, और हमारे नियमित रूप से अपडेट होने वाले notes व mock tests का उपयोग करें, जो latest provisions को दर्शाते हैं।
आज ही अपनी KYC, AML & CFT तैयारी शुरू करें
एक स्पष्ट syllabus आधी जंग है। syllabus PDF डाउनलोड करें, हर chapter को एक study week से जोड़ें, one-liners और games के साथ revise करें, और इन सबको timed mock tests से समर्थन दें। एक संरचित योजना और लगातार अभ्यास के साथ, KYC, AML & CFT certificate पूरी तरह पहुँच के भीतर है।
मुफ़्त मॉक टेस्ट दें, चैप्टर PDF डाउनलोड करें या वीडियो क्लास देखें — सब iibf.store पर मुफ़्त है।
