Small Finance Banks (SFB) Syllabus 2026 + फ्री PDF
Indian Institute of Banking & Finance (IIBF) का Small Finance Banks (SFB) सर्टिफिकेशन उन बैंकरों और aspirants के लिए बनाया गया है जो तेज़ी से बढ़ते financial-inclusion क्षेत्र में काम करते हैं — या इसमें आना चाहते हैं। इसे प्रभावी ढंग से पास करने के लिए आपको तीन चीज़ों की ज़रूरत है: syllabus का सटीक नक्शा, RBI ने हाल में क्या बदला है इसकी जानकारी, और अच्छा प्रैक्टिस मटेरियल। यह विस्तृत गाइड 2026 के पूरे Small Finance Banks syllabus को चैप्टर-दर-चैप्टर कवर करती है, उन टॉपिक्स को चिह्नित करती है जो अपडेट हुए हैं, और तेज़ तैयारी के लिए आपको फ्री टेस्ट, वन-लाइनर, नोट्स और गेम्स से जोड़ती है। आप नीचे ऑफिशियल syllabus PDF डाउनलोड भी कर सकते हैं।
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पूरा, exam-ready Small Finance Banks syllabus एक ही PDF में — अपने study weeks प्लान करते समय इसे खुला रखें।
SFB Syllabus PDF डाउनलोड करें →Small Finance Banks (SFB) कोर्स क्या है?
SFB सर्टिफिकेशन एक केंद्रित प्रोग्राम है जो एक differentiated, inclusion-first बैंक को चलाने और बढ़ाने में व्यावहारिक विशेषज्ञता बनाता है। Small Finance Banks को RBI लाइसेंस देता है ताकि वे बैंकिंग को unserved और underserved तक पहुँचा सकें — small business units, micro और marginal किसान, micro और small उद्योग तथा असंगठित क्षेत्र — मुख्य रूप से small-ticket, high-volume क्रेडिट के ज़रिए। यह कोर्स SFB स्टाफ, microfinance पेशेवरों, relationship managers और उन सभी के लिए उपयुक्त है जिनकी भूमिका priority-sector और micro-credit वितरण से जुड़ी है।
यह financial-inclusion और regulatory पृष्ठभूमि से शुरू होकर, KYC/AML और asset classification के operational core से होते हुए, MSME और forex lending तक, और अंत में उन marketing, technology और customer-service कौशलों तक पहुँचता है जो एक SFB ब्रांच को चलाते हैं — inclusion-focused बैंकर के लिए एक पूरा toolkit।
Small Finance Banks Exam Pattern
Small Finance Banks परीक्षा एक objective, MCQ-आधारित टेस्ट है जो IIBF के standard mode से ली जाती है। प्रश्न साधारण definition recall के बजाय application- और scenario-oriented होते हैं, इसलिए regulatory norms, asset classification और inclusion schemes पर conceptual clarity rote learning से कहीं ज़्यादा मायने रखती है। रजिस्टर करने से पहले प्रश्नों की संख्या, अवधि और passing marks को हमेशा नवीनतम IIBF परीक्षा notification से पुष्टि करें, क्योंकि IIBF इन्हें समय-समय पर संशोधित करता है।
Small Finance Banks Syllabus 2026 – Chapter-Wise
SFB syllabus modules में व्यवस्थित है जो financial system, banking operations, credit & forex, और marketing/technology/customer service को कवर करते हैं। यहाँ ऑफिशियल क्रम में पूरा chapter-wise breakdown दिया गया है:
| Module | Ch | Topic | आप क्या सीखते हैं |
|---|---|---|---|
| Indian Financial System & Regulatory Guidelines | 1 | Government-Sponsored Credit-Linked Schemes: DAY-National Rural Livelihood Mission | SHG bank linkage, DAY-NRLM ढाँचा और क्रेडिट ग्रामीण गरीबों तक कैसे पहुँचता है। |
| Operational Aspects of Banking | 2 | Know Your Customer (KYC) and Anti-Money Laundering (AML): KYC Norms | Customer Due Diligence, risk categorisation, PMLA दायित्व और STR/CTR reporting। |
| Credit & Foreign Exchange Management | 3 | Income Recognition, Asset Classification & Provisioning (IRAC): Non-Performing Assets | 90-दिन का NPA नियम, sub-standard/doubtful/loss buckets और provisioning norms। |
| Credit & Foreign Exchange Management | 4 | Lending to Micro, Small & Medium Enterprises (MSMEs): Policies & Challenges | MSME classification, छोटे borrowers का appraisal और information asymmetry की चुनौतियाँ। |
| Credit & Foreign Exchange Management | 5 | Foreign Exchange Transactions for SFBs: Foreign Exchange Market | FEMA की मूल बातें, Authorised Dealer की भूमिका, remittances और SFBs के लिए trade-related forex। |
| Marketing, Technology & Customer Service (incl. Soft Skills) | 6 | Examination Centre Selection Rules | Centre-selection के conduct नियम — ध्यान दें कि आवेदन के बाद centre बदलने का कोई प्रावधान नहीं है। |
| Marketing, Technology & Customer Service (incl. Soft Skills) | 7 | Mobile Phones in the Examination | परीक्षा स्थल पर मोबाइल फोन ले जाने और उपयोग करने के नियम। |
| Marketing, Technology & Customer Service (incl. Soft Skills) | 8 | Use of Calculator | परीक्षा के दौरान अनुमत calculator के नियम। |
| Marketing, Technology & Customer Service (incl. Soft Skills) | 9 | Other Rules / Information | candidates के लिए सामान्य conduct और administrative निर्देश। |
| Marketing, Technology & Customer Service (incl. Soft Skills) | 10 | Exam-Hall Timing & Seating Rules | पहले 60 मिनट में बाहर निकलना मना; निर्देशानुसार आवंटित सीट पर बैठें। |
| Marketing, Technology & Customer Service (incl. Soft Skills) | 11 | Rules & Penalties for Misconduct / Unfair Practices | malpractice किसे माना जाता है और candidates को क्या परिणाम भुगतने पड़ते हैं। |
| Marketing, Technology & Customer Service (incl. Soft Skills) | 12 | Debarment Period for Unfair Practices | debarment विवरण के लिए Institute की वेबसाइट (Exam Related menu) देखें। |
| Marketing, Technology & Customer Service (incl. Soft Skills) | 13 | Result Advice / Consolidated Marksheet / Final Certificate | results, marksheets और final certificate कैसे जारी होते हैं। |
| Marketing, Technology & Customer Service (incl. Soft Skills) | 14 | South Zone Contact (iibfsz@iibf.org.in) | candidate queries के लिए zonal office संपर्क विवरण। |
| Marketing, Technology & Customer Service (incl. Soft Skills) | 15 | North Zone Contact (iibfnz@iibf.org.in) | candidate queries के लिए zonal office संपर्क विवरण। |
| Marketing, Technology & Customer Service (incl. Soft Skills) | 16 | East / West / North-East Zone Contacts (iibfez@iibf.org.in, PDC-Lucknow) | administrative पत्राचार के लिए शेष zonal contacts। |
नोट: ऊपर Chapters 6–16 परीक्षा-conduct और administrative निर्देशों को ठीक उसी तरह प्रस्तुत करते हैं जैसे वे ऑफिशियल syllabus दस्तावेज़ में दिखते हैं। अपना subject study Chapters 1–5 पर केंद्रित करें, जो testable banking concepts रखते हैं।
🆕 हाल में अपडेट हुए टॉपिक जिन्हें आप मिस न करें
SFB regulation तेज़ी से बदलती है, और पेपर अब तेज़ी से नवीनतम स्थिति का परीक्षण करता है। इन हाल में संशोधित क्षेत्रों पर विशेष ध्यान दें (सटीक वर्तमान आँकड़ों को हमेशा नवीनतम RBI Master Directions / IIBF notification से cross-check करें):
- SFBs के लिए Priority Sector Lending (PSL) norms: RBI Small Finance Banks के लिए universal banks की तुलना में ऊँचा PSL target (Adjusted Net Bank Credit के हिस्से के रूप में) निर्धारित करता है, साथ ही classifications और sub-targets में समय-समय पर बदलाव होते रहते हैं। परीक्षा से पहले वर्तमान प्रतिशत और sub-targets सत्यापित करें।
- MSME classification: Micro, Small और Medium enterprises को परिभाषित करने वाले composite investment-and-turnover thresholds को ऊपर की ओर संशोधित किया गया था — नवीनतम limits पढ़ें, क्योंकि पुराने आँकड़े अब अप्रचलित हैं और सीधे परीक्षा में पूछे जाते हैं।
- KYC / AML Master Directions: RBI समय-समय पर Customer Due Diligence, periodic KYC updation और beneficial-ownership norms को अपडेट करता है, साथ ही FIU-IND reporting अपेक्षाओं को भी। पुराने संस्करणों पर भरोसा करने के बजाय वर्तमान आवश्यकताओं की पुष्टि करें।
हम अपने SFB नोट्स और टेस्ट को इन अपडेट के साथ synced रखते हैं, ताकि आप यहाँ जो आँकड़े रिवाइज़ करते हैं वे current बने रहें।
रिवीज़न के लिए त्वरित Small Finance Banks वन-लाइनर
परीक्षा से पहले high-yield SFB concepts को पक्का करने के लिए इन rapid-fire वन-लाइनर का उपयोग करें:
Learning Sessions पर फ्री Small Finance Banks स्टडी रिसोर्सेज
syllabus तो बस शुरुआत है — SFB परीक्षा आप अभ्यास से पास करते हैं। पूरा Learning Sessions toolkit उपयोग करें, जो सब इसी exact syllabus के इर्द-गिर्द बना है:
- 📝 Chapter-wise SFB mock tests — timed, exam-pattern MCQs के साथ तुरंत उत्तर और explanations।
- ⚡ Chapter one-liners — last-mile prep के लिए bite-sized रिवीज़न पॉइंट्स (एक sample set नीचे है)।
- 🎮 Matching games — gamified drills जो inclusion schemes, KYC terms और asset-classification नियमों को याद रखने में मदद करते हैं।
- 📚 विस्तृत नोट्स & study-material PDFs — chapter-by-chapter नोट्स जिन्हें आप डाउनलोड करके offline रिवाइज़ कर सकते हैं।
- 🎥 Live और recorded क्लासेज़ — हर SFB टॉपिक के लिए Ashish Jain द्वारा concept-building sessions।
खुद को परखें — Small Finance Banks प्रैक्टिस प्रश्न
इन कठिन, application-based प्रश्नों को आज़माएँ। खुद को जाँचने और reasoning पढ़ने के लिए Show Answer पर टैप करें:
Q1. एक Small Finance Bank मुख्यतः बड़े corporates को high ticket sizes पर lending करता पाया जाता है। वह सबसे अधिक संभवतः किस core licensing condition का उल्लंघन कर रहा है?
- a) CRR maintenance requirement
- b) small-ticket lending पर फोकस के साथ unserved और underserved segments की सेवा का mandate
- c) Basel III capital norms
- d) deposit insurance ceiling
✅ उत्तर देखें
उत्तर: b) small-ticket lending पर फोकस के साथ unserved और underserved segments की सेवा का mandate
SFB लाइसेंस का असली उद्देश्य ही financial inclusion है — micro enterprises, small/marginal किसानों और असंगठित क्षेत्र की सेवा करना। बड़े corporates पर ध्यान केंद्रित करना differentiated-bank mandate को विफल कर देता है, भले ही capital और reserve ratios पूरे हों।
Q2. एक SFB ग्राहक के खाते में 95 दिनों से interest unpaid है। income recognition के उद्देश्य से, advance को माना जाना चाहिए:
- a) Standard, क्योंकि 180 दिनों से कम है
- b) एक Non-Performing Asset, जिसमें interest अब accrual basis पर recognise नहीं होता
- c) एक restructured standard asset
- d) सीधे Doubtful asset
✅ उत्तर देखें
उत्तर: b) एक Non-Performing Asset, जिसमें interest अब accrual basis पर recognise नहीं होता
एक बार interest/principal 90 दिनों से अधिक overdue हो जाने पर खाता NPA बन जाता है; income तब केवल realisation पर बुक की जा सकती है, accrual पर नहीं। यह पहले sub-standard बनता है — यह सीधे doubtful पर नहीं कूदता।
Q3. DAY-NRLM के तहत, वह प्राथमिक channel जिसके ज़रिए credit ग्रामीण गरीब महिलाओं तक पहुँचता है, है:
- a) व्यक्तियों को सीधे बड़े term loans
- b) Self-Help Group (SHG) bank linkage
- c) corporate social responsibility grants
- d) foreign currency loans
✅ उत्तर देखें
उत्तर: b) Self-Help Group (SHG) bank linkage
DAY-NRLM SHG मॉडल पर काम करता है — ग्रामीण महिलाओं के समूह बैंकों से credit-linked होते हैं, जिससे thrift, mutual guarantee और बैंक finance तक graduated access बनती है, जो SFBs के लिए एक स्वाभाविक fit है।
Q4. onboarding के दौरान, एक SFB ग्राहकों को low, medium और high risk buckets में assign करता है और high-risk set पर enhanced due diligence लागू करता है। इस प्रक्रिया को सबसे अच्छी तरह कैसे वर्णित किया जाता है:
- a) Customer Acquisition Cost विश्लेषण
- b) KYC/AML CDD norms के तहत risk categorisation
- c) pricing के लिए credit scoring
- d) Priority Sector classification
✅ उत्तर देखें
उत्तर: b) KYC/AML CDD norms के तहत risk categorisation
Risk-based Customer Due Diligence में ग्राहकों को money-laundering जोखिम के अनुसार categorise करना और आनुपातिक (enhanced) diligence लागू करना आवश्यक है — यह credit scoring या PSL tagging से अलग है।
Q5. एक SFB अपने migrant-worker ग्राहकों को foreign-exchange remittance सेवाएँ देना चाहता है। सबसे पहले उसे किसकी आवश्यकता है?
- a) SEBI से एक merchant-banking licence
- b) RBI से FEMA के तहत Authorised Dealer status
- c) एक NBFC registration
- d) किसी stock exchange पर listing
✅ उत्तर देखें
उत्तर: b) RBI से FEMA के तहत Authorised Dealer status
Forex dealing — जिसमें remittances और trade transactions शामिल हैं — के लिए FEMA के तहत Authorised Dealer authorisation आवश्यक है। SFBs ऐसा forex business कड़ाई से उन्हीं limits के भीतर संचालित करते हैं जो RBI उनके लिए निर्धारित करता है।
Q6. एक SFB के micro-enterprise borrower का investment और turnover Micro threshold के भीतर है लेकिन उसका appraisal MSME policy के तहत हो रहा है। SFB MSME lending में सबसे प्रासंगिक चुनौती जो उजागर की गई है, वह है:
- a) अत्यधिक collateral की उपलब्धता
- b) Information asymmetry और छोटे borrowers के औपचारिक financial records का अभाव
- c) बड़े corporates का over-regulation
- d) अधिशेष priority-sector उपलब्धि
✅ उत्तर देखें
उत्तर: b) Information asymmetry और छोटे borrowers के औपचारिक financial records का अभाव
MSME और micro borrowers के पास अक्सर audited statements और औपचारिक records नहीं होते, जिससे credit assessment कठिन हो जाता है — यह SFB lending में एक केंद्रीय चुनौती है, जिसे cash-flow-based और surrogate appraisal विधियों से संबोधित किया जाता है।
SFB परीक्षा की तैयारी कैसे करें
चूँकि SFB पेपर application-driven है, इसलिए chapter-grouped दृष्टिकोण सबसे अच्छा काम करता है:
- regulatory base बनाएँ (Chapter 1): financial inclusion, DAY-NRLM और SHG bank-linkage मॉडल को समझें जो SFB lending का आधार है।
- operations पक्का करें (Chapter 2): KYC/AML high-yield और factual है — CDD, risk categorisation और reporting दायित्वों में महारत हासिल करें।
- credit & forex में महारत (Chapters 3–5): पेपर का scoring दिल — IRAC/NPA नियम, MSME appraisal चुनौतियाँ और SFBs के लिए forex/FEMA की मूल बातें drill करें।
- admin chapters (6–16) पर सरसरी नज़र: ये exam-conduct नियम हैं — compliance के लिए एक बार पढ़ें, लेकिन अपनी study energy Chapters 1–5 पर लगाएँ।
- mocks + one-liners + games से रिवाइज़ करें: full-length mock tests को one-liner रिवीज़न और matching games के साथ बारी-बारी से करें ताकि accuracy और speed साथ-साथ बढ़ें।
अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
क्या Small Finance Banks सर्टिफिकेशन इसके लायक है?
हाँ। किसी SFB, microfinance institution या financial-inclusion भूमिका में काम करने वाले किसी भी व्यक्ति के लिए, SFB सर्टिफिकेशन inclusion schemes, KYC/AML, asset classification और MSME lending में सीधे job-relevant कौशल बनाता है — और employers को domain expertise का संकेत देता है।
SFB syllabus में कितने chapters हैं?
ऑफिशियल दस्तावेज़ चार modules में 16 chapters सूचीबद्ध करता है, लेकिन testable banking concepts Chapters 1–5 में केंद्रित हैं (inclusion schemes, KYC/AML, NPA/IRAC, MSME lending और forex); शेष chapters परीक्षा-conduct नियमों को कवर करते हैं।
मैं SFB syllabus PDF कहाँ से डाउनलोड कर सकता हूँ?
आप ऊपर दिए गए बटन से पूरा SFB syllabus PDF डाउनलोड कर सकते हैं — यह हर chapter को ऑफिशियल IIBF क्रम में सूचीबद्ध करता है।
मुझे अपडेट हुए टॉपिक्स के साथ कैसे अपडेट रहना चाहिए?
PSL, MSME classification और KYC/AML के लिए RBI Master Directions का अनुसरण करें, और हमारे नियमित रूप से अपडेट होने वाले SFB नोट्स और mock tests का उपयोग करें, जो नवीनतम आँकड़ों को दर्शाते हैं।
अपनी SFB तैयारी आज ही शुरू करें
एक स्पष्ट syllabus आधी लड़ाई है। SFB syllabus PDF डाउनलोड करें, हर chapter को एक study week से मैप करें, one-liners और games से रिवाइज़ करें, और इन सबको timed mock tests से समर्थन दें। एक structured plan और निरंतर अभ्यास के साथ, Small Finance Banks सर्टिफिकेशन पूरी तरह पहुँच के भीतर है।
मुफ़्त मॉक टेस्ट दें, चैप्टर PDF डाउनलोड करें या वीडियो क्लास देखें — सब iibf.store पर मुफ़्त है।
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