Treasury, Investment & Risk Management (TIRM) Syllabus 2026 + फ्री PDF
IIBF के Diploma in Treasury, Investment & Risk Management का TIRM syllabus उन सबसे विश्लेषणात्मक और उच्च-मूल्य वाली योग्यताओं में से एक है जिसे कोई banker हासिल कर सकता है। इसे कुशलता से पास करने के लिए आपको तीन चीज़ें चाहिए: syllabus का सटीक नक्शा, regulatory परिदृश्य में हाल में हुए बदलावों की जानकारी, और अच्छा application-based अभ्यास। यह विस्तृत गाइड 2026 के लिए पूरे Treasury, Investment & Risk Management (TIRM) syllabus को module-दर-module और chapter-दर-chapter कवर करती है, उन topics को चिह्नित करती है जिन्हें अपडेट किया गया है, और तेज़ी से तैयारी के लिए आपको फ्री tests, one-liners, notes और games से जोड़ती है। आप नीचे आधिकारिक syllabus PDF भी डाउनलोड कर सकते हैं।
📥 पूरा TIRM Syllabus डाउनलोड करें (PDF)
पूरा, exam-ready Treasury, Investment & Risk Management syllabus एक ही PDF में — risk, Basel, market risk और derivatives पर अपने study weeks की योजना बनाते समय इसे खुला रखें।
TIRM Syllabus PDF डाउनलोड करें →Treasury, Investment & Risk Management (TIRM) Course क्या है?
TIRM एक विशिष्ट IIBF certification है जो इस बात में गहरी, व्यावहारिक विशेषज्ञता बनाती है कि banks risk, capital, market exposures और derivatives को कैसे मापते और प्रबंधित करते हैं। यह treasury dealers, risk officers, ALM और mid-office staff, investment desk के कर्मियों और हर उस banker के लिए उपयुक्त है जो समझना चाहता है कि एक balance sheet को interest-rate, liquidity, credit, market और operational risk से कैसे सुरक्षित रखा जाता है।
यह course इस बात से शुरू होता है कि banks विशेष क्यों होते हैं और एक risk-management framework की संरचना कैसी होती है, फिर Basel III और RBI की capital-adequacy guidelines से होते हुए market risk के मात्रात्मक केंद्र तक पहुँचता है — fixed-income valuation, interest-rate risk मापन और Value at Risk — और derivatives पर एक पूरे module के साथ समाप्त होता है। दरअसल यह आधुनिक banker के लिए एक संपूर्ण risk-and-treasury toolkit है।
एक नज़र में TIRM Exam Pattern
TIRM परीक्षा एक objective, MCQ-आधारित test है जो IIBF के remote-proctored mode के ज़रिए दी जाती है। प्रश्न काफ़ी हद तक application- और numerical-oriented होते हैं — सरल definition याद करने के बजाय VaR, duration, capital-ratio और hedging के sums की अपेक्षा करें — इसलिए रटने की तुलना में conceptual clarity और calculator अभ्यास कहीं ज़्यादा मायने रखते हैं। register करने से पहले हमेशा नवीनतम IIBF examination notification से प्रश्नों की मौजूदा संख्या, अवधि, marking scheme और passing marks की पुष्टि करें, क्योंकि IIBF इन्हें समय-समय पर संशोधित करता रहता है।
Treasury, Investment & Risk Management Syllabus 2026 – Chapter-Wise
TIRM syllabus को risk framework, Basel & RBI guidelines, market risk और derivatives को कवर करने वाले modules में व्यवस्थित किया गया है। यहाँ पूरा chapter-wise विवरण है:
| Module | Ch | Topic | आप क्या सीखेंगे |
|---|---|---|---|
| A. Risk & Risk Management Framework | 1 | Why Banks are Special | banks की अनूठी भूमिका, maturity transformation और उन्हें कड़ाई से regulate क्यों किया जाता है। |
| A. Risk & Risk Management Framework | 2 | Risks and Risk Management in Banks | credit, market, operational और liquidity risk तथा हर एक को कैसे प्रबंधित किया जाता है। |
| A. Risk & Risk Management Framework | 3 | Risk Management Framework | governance, three lines of defence और risk-appetite framework। |
| A. Risk & Risk Management Framework | 4 | Effectiveness & Internal Control | internal controls और audit किसी risk framework को असल में कैसे काम करने योग्य बनाते हैं। |
| A. Risk & Risk Management Framework | 5 | Liquidity Risk Management | funding बनाम market liquidity, gap analysis और HQLA की भूमिका। |
| B. Basel & RBI Guidelines on Risk Management | 6 | Global Financial Crisis & Basel III | 2008 के सबक और Basel III ने मज़बूत capital व liquidity नियमों के साथ कैसे प्रतिक्रिया दी। |
| B. Basel & RBI Guidelines on Risk Management | 7 | Regulatory Capital & Capital Adequacy | CET1, Tier 1, Tier 2, risk-weighted assets और CRAR। |
| B. Basel & RBI Guidelines on Risk Management | 8 | Capital Charge for Credit Risk | credit-risk capital की गणना के Standardised और IRB approaches। |
| B. Basel & RBI Guidelines on Risk Management | 9 | Capital Allocation Against Market Risk | Standardised duration method और interest-rate, equity व forex risk के लिए capital। |
| B. Basel & RBI Guidelines on Risk Management | 10 | Capital Charge for Operational Risk | Basic Indicator, Standardised और नए measurement approaches। |
| B. Basel & RBI Guidelines on Risk Management | 11 | Supervisory Review & ICAAP | Pillar 2, Internal Capital Adequacy Assessment Process और Pillar 2 risks। |
| B. Basel & RBI Guidelines on Risk Management | 12 | Stress Testing & PCA Framework | stress scenarios डिज़ाइन करना और RBI के Prompt Corrective Action triggers। |
| B. Basel & RBI Guidelines on Risk Management | 13 | Market Discipline | Pillar 3 disclosure आवश्यकताएँ जो markets को किसी bank के risk का आकलन करने देती हैं। |
| B. Basel & RBI Guidelines on Risk Management | 14 | Buffers, Liquidity Ratios & Leverage Ratio | CCB, CCyB, LCR, NSFR और leverage-ratio backstop। |
| B. Basel & RBI Guidelines on Risk Management | 15 | Risk Based Supervision | RBI का एक आगे-देखने वाले, risk-focused supervisory मॉडल की ओर बदलाव। |
| B. Basel & RBI Guidelines on Risk Management | 16 | Risk Based Internal Audit | business units की risk profile के अनुसार audit प्रयास को प्राथमिकता देना। |
| C. Market Risk | 17 | Fixed Income Securities | bond pricing, yield, YTM और price-yield संबंध। |
| C. Market Risk | 18 | Measurement of Interest Rate Risk | duration, modified duration, convexity और PV01। |
| C. Market Risk | 19 | Value at Risk | VaR विधियाँ — variance-covariance, historical और Monte Carlo — और back-testing। |
| D. Derivatives & Risk Management | 20 | Derivatives & Risk Management (Intro) | derivatives का अवलोकन और hedging व risk प्रबंधन में उनकी भूमिका। |
| D. Derivatives & Risk Management | 21 | Forward Contract | OTC forwards, pricing और forwards से currency/interest-rate hedging। |
| D. Derivatives & Risk Management | 22 | Futures | exchange-traded futures, margining, marking-to-market और basis। |
| D. Derivatives & Risk Management | 23 | Options | calls, puts, payoffs, premium drivers और option Greeks। |
| D. Derivatives & Risk Management | 24 | Swaps | interest-rate और currency swaps तथा वे cash flows को कैसे पुनर्गठित करते हैं। |
नोट: आधिकारिक IIBF दस्तावेज़ में सामान्य examination instructions भी होते हैं (centre selection, mobile-phone और calculator नियम, conduct और result सलाह)। ये प्रशासनिक पृष्ठ हैं, study chapters नहीं, इसलिए ऊपर दी गई तालिका में केवल academic syllabus सूचीबद्ध है। परीक्षा वाले दिन से पहले हमेशा PDF के instruction पृष्ठ पढ़ें।
🆕 हाल में अपडेट हुए Topics जिन्हें आपको चूकना नहीं चाहिए
risk और capital regulation तेज़ी से बदलते हैं, और TIRM का पेपर तेज़ी से नवीनतम स्थिति की जाँच करता है। इन हाल में संशोधित क्षेत्रों पर विशेष ध्यान दें (मौजूदा सटीक आँकड़ों को हमेशा नवीनतम RBI Master Directions / Basel framework / IIBF notification से cross-check करें):
- Basel III capital buffers & ratios: Capital Conservation Buffer, Countercyclical Capital Buffer, न्यूनतम CRAR, LCR और NSFR thresholds को RBI समय-समय पर परिष्कृत करता रहता है। पुराने textbook आँकड़ों के बजाय मौजूदा आवश्यक प्रतिशत दोहराएँ।
- Leverage Ratio framework: RBI ने banks के लिए न्यूनतम leverage ratio निर्धारित किया है (D-SIBs पर एक अलग दर लागू)। परीक्षा से पहले नवीनतम न्यूनतम प्रतिशत और exposure-measure की परिभाषा की पुष्टि करें।
- Prompt Corrective Action (PCA) thresholds: PCA framework के parameters — capital, asset quality और leverage पर आधारित — संशोधित किए गए हैं; मौजूदा trigger levels और उनके द्वारा आमंत्रित संरचित कार्रवाई का अध्ययन करें।
हम अपने TIRM notes और tests को इन अपडेट्स के साथ synced रखते हैं, इसलिए जो आँकड़े आप यहाँ दोहराते हैं वे मौजूदा बने रहते हैं।
Revision के लिए त्वरित TIRM One-Liners
परीक्षा से पहले high-yield TIRM concepts को पक्का करने के लिए इन rapid-fire one-liners का उपयोग करें:
Learning Sessions पर फ्री TIRM Study Resources
syllabus तो बस शुरुआत है — आप TIRM तब पास करते हैं जब numericals और concepts को इतना अभ्यास कर लें कि वे स्वतः हो जाएँ। इसी सटीक syllabus के इर्द-गिर्द बनी पूरी Learning Sessions toolkit का उपयोग करें:
- 📝 Chapter-wise TIRM mock tests — समयबद्ध, exam-pattern MCQs तत्काल उत्तरों और स्पष्टीकरणों के साथ।
- ⚡ Chapter one-liners — last-mile तैयारी के लिए छोटे-छोटे revision points (एक नमूना सेट ऊपर है)।
- 🎮 Matching games — gamified drills जो risk terms, ratios और derivative payoffs को याद रखने में मदद करते हैं।
- 📚 विस्तृत notes & study-material PDFs — chapter-दर-chapter notes जिन्हें आप डाउनलोड करके offline दोहरा सकते हैं।
- 🎥 Live और recorded classes — हर risk और treasury topic के लिए Ashish Jain द्वारा concept-building sessions।
खुद को परखें — TIRM Practice Questions
इन कठिन, application-based प्रश्नों को आज़माएँ। खुद को जाँचने और reasoning पढ़ने के लिए Show Answer पर टैप करें:
Q1. एक bank अपनी trading book पर 1-दिन का 99% VaR Rs 5 करोड़ बताता है। कौन-सी व्याख्या सही है?
- a) bank निश्चित रूप से कल Rs 5 करोड़ का नुकसान करेगा
- b) 1% संभावना है कि एक-दिन का नुकसान Rs 5 करोड़ से अधिक हो
- c) अधिकतम संभावित नुकसान Rs 5 करोड़ पर सीमित है
- d) bank's का लाभ 99% confidence के साथ Rs 5 करोड़ होगा
✅ उत्तर दिखाएँ
उत्तर: b) 1% संभावना है कि एक-दिन का नुकसान Rs 5 करोड़ से अधिक हो
एक दिन में 99% confidence पर VaR का अर्थ है कि नुकसान केवल 1% समय में Rs 5 करोड़ से अधिक होने की अपेक्षा है। VaR न तो अधिकतम नुकसान को सीमित करता है और न ही किसी विशिष्ट परिणाम की गारंटी देता है — tail losses कहीं अधिक बड़े हो सकते हैं।
Q2. एक bond portfolio की modified duration 6 है। यदि market yields 0.50% बढ़ते हैं, तो portfolio value में लगभग बदलाव होगा:
- a) +3.0%
- b) -3.0%
- c) -6.0%
- d) +0.5%
✅ उत्तर दिखाएँ
उत्तर: b) -3.0%
अनुमानित price बदलाव = -(modified duration) x (yield में बदलाव) = -6 x 0.50% = -3.0%। yields में वृद्धि bond prices को घटाती है, इसलिए value लगभग 3% गिर जाती है।
Q3. Basel III के तहत, Common Equity Tier 1 (CET1) capital मुख्य रूप से किस आधार पर नुकसान सोखने के लिए होती है:
- a) केवल gone-concern आधार
- b) going-concern आधार
- c) off-balance-sheet आधार
- d) tax-deferred आधार
✅ उत्तर दिखाएँ
उत्तर: b) going-concern आधार
CET1 सर्वोच्च गुणवत्ता वाली, going-concern capital है जो bank के संचालन जारी रहते हुए नुकसान सोखती है। Tier 2 instruments gone-concern capital हैं जो मुख्यतः liquidation पर depositors की रक्षा करती हैं।
Q4. एक treasurer रुपये के अवमूल्यन की उम्मीद करता है और भविष्य के USD import payment के लिए rate lock करना चाहता है। सबसे सीधा hedge है:
- a) एक USD/INR forward बेचना
- b) एक USD/INR forward खरीदना
- c) एक USD call option लिखना
- d) कोई कार्रवाई न करना
✅ उत्तर दिखाएँ
उत्तर: b) एक USD/INR forward खरीदना
एक importer जिसे बाद में USD चुकाना है वह dollars में short है; एक USD/INR forward खरीदना आज ही खरीद rate lock कर देता है, जो रुपये के अवमूल्यन के विरुद्ध hedge करता है। forward बेचना या call लिखना exposure को खुला छोड़ देगा या risk बढ़ा देगा।
Q5. कौन-सा Basel III उपाय एक NON-risk-based backstop है जो leverage के निर्माण को रोकने के लिए डिज़ाइन किया गया है?
- a) Liquidity Coverage Ratio
- b) Capital Conservation Buffer
- c) Leverage Ratio
- d) Net Stable Funding Ratio
✅ उत्तर दिखाएँ
उत्तर: c) Leverage Ratio
Leverage Ratio (Tier 1 capital से total exposure) जानबूझकर non-risk-based है, जो risk-weighted capital आवश्यकताओं के लिए एक backstop के रूप में काम करता है और अत्यधिक balance-sheet leverage को सीमित करता है।
Q6. Basel norms के तहत operational risk capital सबसे सीधे किन कारणों से होने वाले नुकसान को कवर करने के लिए होती है:
- a) interest rates में प्रतिकूल बदलाव
- b) term loan पर borrower default
- c) विफल internal processes, people, systems या बाहरी घटनाएँ
- d) trading book में equity prices में गिरावट
✅ उत्तर दिखाएँ
उत्तर: c) विफल internal processes, people, systems या बाहरी घटनाएँ
Operational risk अपर्याप्त या विफल internal processes, people और systems, या बाहरी घटनाओं से होने वाले नुकसान का risk है। interest-rate और price बदलाव market risk हैं, जबकि borrower default credit risk है।
TIRM Exam की तैयारी कैसे करें
चूँकि TIRM का पेपर application- और numerical-driven है, इसलिए module-दर-module दृष्टिकोण सबसे अच्छा काम करता है:
- framework बनाएँ (Module A, Chapters 1–5): banks विशेष क्यों हैं, risk taxonomy, governance और liquidity-risk की मूल बातें पक्की करें।
- Basel & RBI capital में महारत हासिल करें (Module B, Chapters 6–16): पेपर की regulatory रीढ़ — capital tiers, credit/market/operational risk के charges, ICAAP, buffers, LCR/NSFR, leverage और PCA का अभ्यास करें।
- market risk पर विजय पाएँ (Module C, Chapters 17–19): स्कोरिंग वाला numerical केंद्र — bond pricing, duration/PV01 और VaR के sums को तब तक अभ्यास करें जब तक वे स्वतः न हो जाएँ।
- derivatives के साथ समाप्त करें (Module D, Chapters 20–24): forwards, futures, options और swaps को समझें और हर एक किसी विशिष्ट exposure को कैसे hedge करता है।
- mocks + one-liners + games के साथ दोहराएँ: full-length mock tests को one-liner revision और matching games के साथ बारी-बारी से करें ताकि accuracy और speed साथ-साथ बढ़ें।
अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
क्या Treasury, Investment & Risk Management (TIRM) course करने लायक है?
हाँ। treasury, risk, ALM, mid-office या investment भूमिकाओं में किसी के लिए भी, TIRM capital management, market risk और derivatives में सीधे job-relevant skills बनाता है, और employers को मज़बूत risk विशेषज्ञता का संकेत देता है — यह सबसे विश्लेषणात्मक IIBF योग्यताओं में से एक है।
TIRM syllabus में कितने chapters हैं?
TIRM academic syllabus चार modules में 24 chapters में फैला है — Risk & Risk Management Framework, Basel & RBI Guidelines, Market Risk, और Derivatives & Risk Management — साथ ही आधिकारिक दस्तावेज़ में प्रशासनिक examination-instruction पृष्ठ।
मैं TIRM syllabus PDF कहाँ से डाउनलोड कर सकता हूँ?
आप ऊपर दिए गए बटन से पूरा TIRM syllabus PDF डाउनलोड कर सकते हैं — इसमें आधिकारिक IIBF क्रम में, module-दर-module, हर chapter सूचीबद्ध है।
मुझे अपडेट हुए topics के साथ कैसे तालमेल रखना चाहिए?
capital adequacy, Basel III buffers, LCR/NSFR, leverage ratio और PCA framework पर RBI Master Directions और circulars का अनुसरण करें, और हमारे नियमित रूप से अपडेट होने वाले TIRM notes और mock tests का उपयोग करें, जो नवीनतम आँकड़ों को दर्शाते हैं।
आज ही अपनी TIRM तैयारी शुरू करें
एक स्पष्ट syllabus आधी लड़ाई है। TIRM syllabus PDF डाउनलोड करें, हर module को एक study block से मैप करें, one-liners और games के साथ दोहराएँ, और इन सबको समयबद्ध mock tests और भरपूर numerical अभ्यास से समर्थन दें। एक संरचित योजना और निरंतर प्रयास के साथ, Treasury, Investment & Risk Management certification आपकी पहुँच में बखूबी है।
मुफ़्त मॉक टेस्ट दें, चैप्टर PDF डाउनलोड करें या वीडियो क्लास देखें — सब iibf.store पर मुफ़्त है।
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