Principles & Practices of Banking (PPB) सिलेबस 2026 – JAIIB Paper 2 गाइड + फ्री PDF
Indian Institute of Banking & Finance (IIBF) के Principles & Practices of Banking — JAIIB Paper 2 का PPB सिलेबस उस सबसे व्यापक और सबसे ज़्यादा application-आधारित पेपर में से एक है जिसका सामना एक working banker JAIIB साइकिल में करता है। इसे कुशलता से पास करने के लिए आपको तीन चीज़ें चाहिए: सिलेबस का एक सटीक नक्शा, banking regulation में हाल ही में क्या बदला है इसकी जानकारी, और अच्छी practice material। यह विस्तृत गाइड 2026 के पूरे PPB सिलेबस को चारों मॉड्यूल में chapter-by-chapter कवर करती है, उन टॉपिक्स को flag करती है जो अपडेट हुए हैं, और तेज़ी से तैयारी के लिए आपको फ्री टेस्ट, वन-लाइनर्स, नोट्स और games से जोड़ती है। आप नीचे official सिलेबस PDF भी डाउनलोड कर सकते हैं।
📥 पूरा PPB सिलेबस डाउनलोड करें (PDF)
एक ही PDF में पूरा, exam-ready Principles & Practices of Banking सिलेबस — JAIIB Paper 2 के लिए अपने study weeks की प्लानिंग करते समय इसे खुला रखें।
PPB सिलेबस PDF डाउनलोड करें →Principles & Practices of Banking (PPB) पेपर क्या है?
PPB, JAIIB (Junior Associate of the Indian Institute of Bankers) certification का दूसरा पेपर है और इसे व्यापक रूप से एग्जाम का दिल माना जाता है। यह इस बात का end-to-end working knowledge बनाता है कि एक बैंक वास्तव में कैसे चलता है — अकाउंट खोलने और KYC संभालने से लेकर, credit delivery और recovery laws होते हुए, banking technology और professional ethics तक। यह नए joiners, clerical और officer cadre staff, और किसी भी ऐसे व्यक्ति के लिए उपयुक्त है जो law और RBI regulation पर आधारित day-to-day banking practice की मज़बूत समझ चाहता है।
यह पेपर जानबूझकर practical है: यह banker और customer के बीच के legal relationship को deposits, loans, payment systems और grievance redressal की operational reality से जोड़ता है। PPB में महारत दो बार फ़ायदा देती है — यह एक कठिन JAIIB पेपर पास कराती है और आपको अपनी branch job में काफ़ी बेहतर बनाती है।
PPB एग्जाम पैटर्न एक नज़र में
Principles & Practices of Banking परीक्षा एक objective, MCQ-आधारित टेस्ट है जो IIBF के online mode से दिया जाता है। प्रश्न अब साधारण definition recall के बजाय बढ़ते हुए application- और case-study-oriented होते जा रहे हैं, इसलिए banking law, KYC, credit और technology पर conceptual clarity rote learning से कहीं ज़्यादा मायने रखती है। register करने से पहले हमेशा latest IIBF examination notification से प्रश्नों की मौजूदा संख्या, marks distribution, duration, negative-marking policy और passing criteria की पुष्टि कर लें, क्योंकि IIBF इन्हें समय-समय पर revise करता रहता है।
PPB सिलेबस 2026 – चैप्टर-वाइज़
PPB सिलेबस को चार मॉड्यूल में व्यवस्थित किया गया है जो कुल 52 चैप्टर कवर करते हैं — General Banking Operations, Functions of Banks, Banking Technology, और Ethics in Banks & Financial Institutions। यहाँ पूरा official breakdown है:
| मॉड्यूल | Ch | चैप्टर | आप क्या सीखेंगे |
|---|---|---|---|
| General Banking Operations | 1 | Banker-Customer Relationship | debtor-creditor relationship और banking की legal foundations। |
| General Banking Operations | 2 | AML-KYC Guidelines | Anti-money-laundering framework और Know Your Customer के स्तंभ। |
| General Banking Operations | 3 | Operational Aspects of KYC | Customer identification, periodic updation और व्यवहार में CDD। |
| General Banking Operations | 4 | Opening Accounts of Various Types of Customers | Minors, firms, companies, trusts, HUFs और उनके account formalities। |
| General Banking Operations | 5 | Operational Aspects of Deposit Accounts | Savings, current, term deposits, nomination और deposit insurance। |
| General Banking Operations | 6 | Handling Clearing / Collection / Cash | Cheque clearing, CTS, cash handling और collection procedures। |
| General Banking Operations | 7 | Banker's Special Relationship | Lien, set-off, garnishee orders और duty of secrecy। |
| General Banking Operations | 8 | Foreign Exchange Remittance Facilities for Individuals | LRS, outward/inward remittances और individuals के लिए FEMA की मूल बातें। |
| General Banking Operations | 9 | Operational Aspects of NRI Business | NRE, NRO और FCNR accounts तथा NRI banking को नियंत्रित करने वाले नियम। |
| General Banking Operations | 10 | Foreign Currency Accounts for Residents | residents के लिए RFC, EEFC और अन्य foreign-currency accounts। |
| General Banking Operations | 11 | Cash Management Services | CMS products, collections, payments और clients के लिए इनका महत्व। |
| General Banking Operations | 12 | Management Services, Challenges and Issues | management और CMS services देने में आने वाली operational challenges। |
| General Banking Operations | 13 | Responsibility of Paying Bank | Payment in due course, protection और material alterations। |
| General Banking Operations | 14 | Responsibility of Collecting Bank | Conversion, statutory protection और due diligence का कर्तव्य। |
| General Banking Operations | 15 | Ancillary Services | Remittances, safe deposit lockers, safe custody और agency services। |
| General Banking Operations | 16 | Financial Inclusion & Financial Literacy | BSBDA, BC model, PMJDY और financial-literacy पहलें। |
| General Banking Operations | 17 | Customer Service Guidelines | BCSBI codes, fair-practices और customer-service benchmarks। |
| General Banking Operations | 18 | Duties & Rights of a Banker and Customer Rights | banking relationship में आपसी rights और obligations। |
| General Banking Operations | 19 | Grievance Redressal & RBI Integrated Ombudsman Scheme 2021 | Internal redressal और One-Nation-One-Ombudsman framework। |
| General Banking Operations | 20 | Grievances, The RBI - Integrated Ombudsman Scheme | Procedure, appeal mechanism और Ombudsman की powers। |
| General Banking Operations | 21 | The Right to Information Act, 2005 | public-sector banks पर RTI की applicability और disclosure norms। |
| Functions of Banks | 22 | Appraisal and Assessment of Credit Facilities | Creditworthiness, working-capital और term-loan assessment की मूल बातें। |
| Functions of Banks | 23 | Operational Aspects of Loan Accounts | Disbursement, interest application, limits की review और renewal। |
| Functions of Banks | 24 | Types of Collaterals and Their Characteristics | Land, stocks, securities, LIC policies और security के रूप में उनकी उपयुक्तता। |
| Functions of Banks | 25 | Different Modes of Charging Securities | Pledge, hypothecation, mortgage, lien और assignment। |
| Functions of Banks | 26 | Documentation | Stamping, execution, limitation और सही loan documentation। |
| Functions of Banks | 27 | Non-Performing Assets / Stressed Assets | IRAC norms, asset classification, provisioning और resolution। |
| Functions of Banks | 28 | Important Laws Relating to Recovery of Dues | SARFAESI, DRT, IBC और Lok Adalat recovery mechanisms। |
| Functions of Banks | 29 | Contracts of Indemnity | Indemnifier-indemnified relationship और इसका banking में उपयोग। |
| Functions of Banks | 30 | Contracts of Guarantee & Bank Guarantee | Surety, guarantee के प्रकार और performance/financial guarantees। |
| Functions of Banks | 31 | Letters of Credit | LC के प्रकार, UCPDC और documentary-credit के mechanics। |
| Functions of Banks | 32 | Deferred Payment Guarantee | DPG structure, instalment guarantees और संबंधित risk। |
| Functions of Banks | 33 | Laws Relating to Bill Finance | Bill discounting, purchase और negotiable instruments का कानून। |
| Functions of Banks | 34 | Credit Cards, Home / Personal / Consumer Loans | Retail credit products, eligibility और operational aspects। |
| Functions of Banks | 35 | Priority Sector Advances | RBI norms के तहत PSL targets, sub-targets और categories। |
| Functions of Banks | 36 | Agricultural Finance | KCC, crop loans, investment credit और allied agriculture। |
| Functions of Banks | 37 | Finance to MFIs / Co-Lending with NBFCs | Microfinance lending और NBFCs के साथ co-lending model। |
| Functions of Banks | 38 | Micro, Small and Medium Enterprises (MSME) | MSME classification, CGTMSE और समर्पित lending schemes। |
| Functions of Banks | 39 | Government Sponsored Schemes | PMMY, Stand-Up India, PMEGP और अन्य flagship schemes। |
| Functions of Banks | 40 | Self-Help Groups | SHG-bank linkage, JLGs और group-lending mechanics। |
| Banking Technology | 41 | Operational Aspects of CBS Environment | Core Banking Solution architecture और day-to-day operations। |
| Banking Technology | 42 | Alternate Delivery Channels – Digital Banking | ATMs, internet, mobile banking और self-service channels। |
| Banking Technology | 43 | Data Communication Network and EFT Systems | Network की मूल बातें, RTGS, NEFT और electronic fund transfer। |
| Banking Technology | 44 | Digital Payment Systems – NPCI | UPI, IMPS, AePS, NACH और NPCI payment ecosystem। |
| Banking Technology | 45 | Impact of Technology Adoption & Trends | technology कैसे banking models और customer experience को नया रूप देती है। |
| Banking Technology | 46 | Security Considerations & Mitigation Measures | banks में information security, controls और risk mitigation। |
| Banking Technology | 47 | Cyber Crimes / Fraud Risk Management | Cyber-crime के प्रकार, fraud prevention और incident response। |
| Banking Technology | 48 | Technology Trends, e-RUPI, Fintech, RegTech, SupTech | उभरता fintech, e-RUPI vouchers और regulatory technology। |
| Ethics in Banks & Financial Institutions | 49 | Ethics at the Individual Level | bankers के लिए values, integrity और ethical decision-making। |
| Ethics in Banks & Financial Institutions | 50 | Ethical Dimensions: Employees | Employee conduct, conflicts of interest और accountability। |
| Ethics in Banks & Financial Institutions | 51 | Work Ethics and the Workplace | Workplace ethics, निष्पक्षता और professional behaviour। |
| Ethics in Banks & Financial Institutions | 52 | Banking Ethics: Changing Dynamics | एक digital, regulated banking दुनिया में विकसित होती ethical challenges। |
🆕 हाल ही में अपडेट हुए टॉपिक्स जिन्हें आप मिस नहीं कर सकते
Banking regulation तेज़ी से बदलता है, और PPB पेपर बढ़ते हुए नवीनतम स्थिति का परीक्षण करता है। इन हाल ही में revise हुए क्षेत्रों पर विशेष ध्यान दें (हमेशा सटीक मौजूदा आँकड़ों को latest RBI Master Directions / IIBF notification से cross-check करें):
- RBI Integrated Ombudsman Scheme 2021: 'One Nation One Ombudsman' framework ने पहले की अलग-अलग schemes को एकीकृत किया और coverage को digital-payment शिकायतों तक विस्तृत किया। इसके scope, appellate authority और turnaround timelines पर सीधे प्रश्नों की अपेक्षा करें।
- KYC / AML और periodic updation: RBI की KYC पर Master Direction कई बार amend हुई है, जिसमें video-based customer identification (V-CIP) का treatment, risk categorisation और re-KYC periodicity शामिल हैं। पुराने norms के बजाय मौजूदा स्थिति का अध्ययन करें।
- MSME classification & PSL norms: Micro, Small और Medium enterprises को परिभाषित करने वाले investment-and-turnover thresholds और PSL Master Directions (जिसमें small & marginal farmers तथा weaker sections का treatment शामिल है) revise हुए हैं — नवीनतम limits सत्यापित करें, क्योंकि पुराने आँकड़े अब outdated हैं।
हम अपने PPB नोट्स और टेस्ट को इन अपडेट्स के साथ synced रखते हैं, ताकि यहाँ आप जो आँकड़े revise करते हैं वे current रहें।
रिवीज़न के लिए क्विक PPB वन-लाइनर्स
एग्जाम से पहले high-yield PPB concepts को pakka करने के लिए इन rapid-fire वन-लाइनर्स का उपयोग करें:
Learning Sessions पर फ्री PPB स्टडी रिसोर्सेज़
सिलेबस तो बस शुरुआत है — आप PPB practising से पास करते हैं। पूरी Learning Sessions toolkit का उपयोग करें, जो इसी exact सिलेबस के इर्द-गिर्द बनी है:
- 📝 Chapter-wise PPB mock tests — timed, exam-pattern MCQs जिनमें instant answers और explanations हैं।
- ⚡ Chapter one-liners — last-mile prep के लिए छोटे-छोटे revision points (एक sample set नीचे है)।
- 🎮 Matching games — gamified drills जो banking terms, laws और payment systems को याद रखने में मदद करते हैं।
- 📚 विस्तृत नोट्स & study-material PDFs — chapter-by-chapter नोट्स जिन्हें आप डाउनलोड कर ऑफलाइन revise कर सकते हैं।
- 🎥 Live और recorded classes — हर PPB टॉपिक के लिए Ashish Jain द्वारा concept-building sessions।
खुद को परखें — PPB प्रैक्टिस प्रश्न
इन कठिन, application-आधारित प्रश्नों को आज़माएँ। खुद को जाँचने और reasoning पढ़ने के लिए Show Answer पर tap करें:
Q1. एक बैंक को एक garnishee order मिलता है जो किसी customer के उस अकाउंट को attach करता है जिसमें एक अभी तक mature न हुए term deposit की proceeds हैं। बैंक को इसे कैसे treat करना चाहिए?
- a) पूरी deposit तुरंत court को भेज दे
- b) order केवल उस debt को attach करता है जो due और payable है, इसलिए एक unmatured deposit आम तौर पर attachable नहीं होती
- c) अकाउंट बंद कर दे और सभी transactions से इनकार कर दे
- d) order को नज़रअंदाज़ कर दे क्योंकि deposits protected हैं
✅ उत्तर देखें
उत्तर: b) order केवल उस debt को attach करता है जो due और payable है, इसलिए एक unmatured deposit आम तौर पर attachable नहीं होती
एक garnishee order उन debts को attach करता है जो judgment-debtor को 'due या accruing due' हैं। एक unmatured fixed deposit अभी payable नहीं है, इसलिए वह maturity तक आम तौर पर order की पहुँच से बाहर होती है, जबकि savings/current अकाउंट में credit balance attachable होता है।
Q2. एक customer एक cheque जारी करता है जिस पर शब्दों और अंकों में राशि अलग-अलग है। Negotiable Instruments Act के तहत, paying bank को कैसे act करना चाहिए?
- a) cheque को ambiguous मानकर unpaid लौटा दे
- b) अंकों में लिखी राशि का भुगतान करे
- c) शब्दों में लिखी राशि का भुगतान करे
- d) दोनों राशियों में से कम का भुगतान करे
✅ उत्तर देखें
उत्तर: c) शब्दों में लिखी राशि का भुगतान करे
Negotiable Instruments Act की Section 18 यह प्रावधान करती है कि जहाँ शब्दों और अंकों में राशि अलग हो, वहाँ शब्दों में लिखी राशि ही payable राशि होती है। बैंक practice के अनुसार ऐसे cheques लौटा सकते हैं, लेकिन statutory स्थिति शब्दों के पक्ष में है।
Q3. एक exporter pre-shipment finance चाहता है और एक resident individual शिक्षा के लिए विदेश funds remit करना चाहता है। individual के outward remittance को कौन-सा framework नियंत्रित करता है?
- a) FEMA के तहत Liberalised Remittance Scheme (LRS)
- b) Priority Sector Lending norms
- c) SARFAESI Act
- d) Banking Ombudsman Scheme
✅ उत्तर देखें
उत्तर: a) FEMA के तहत Liberalised Remittance Scheme (LRS)
resident individuals द्वारा outward remittances — जिसमें शिक्षा, यात्रा या रिश्तेदारों के भरण-पोषण के लिए शामिल हैं — FEMA के तहत RBI द्वारा अधिसूचित per-financial-year limit के भीतर LRS के अंतर्गत अनुमत हैं। मौजूदा ceiling हमेशा latest RBI Master Direction से confirm करें।
Q4. किसी borrower के अकाउंट में interest और/या principal 90 दिनों से अधिक overdue दिखता है। income-recognition के उद्देश्यों के लिए अकाउंट बन जाता है:
- a) एक standard asset
- b) एक non-performing asset (NPA)
- c) एक priority sector asset
- d) एक contingent liability
✅ उत्तर देखें
उत्तर: b) एक non-performing asset (NPA)
RBI के IRAC norms के तहत, एक term-loan अकाउंट जहाँ interest या principal 90 दिनों से अधिक overdue रहता है, उसे non-performing asset के रूप में वर्गीकृत किया जाता है, जिसके बाद interest को accrual पर नहीं बल्कि केवल realisation पर ही recognise किया जा सकता है।
Q5. एक customer एक failed UPI transaction को dispute करता है जहाँ राशि debit हुई लेकिन beneficiary को credit नहीं हुई, और बैंक इसे समय पर हल करने में विफल रहता है। कौन-सा रास्ता cost-free redressal प्रदान करता है?
- a) Debt Recovery Tribunal
- b) RBI Integrated Ombudsman Scheme 2021
- c) SARFAESI Act
- d) loan compromise के लिए Lok Adalat
✅ उत्तर देखें
उत्तर: b) RBI Integrated Ombudsman Scheme 2021
Deficiency-in-service शिकायतें, जिनमें digital payment failures शामिल हैं, RBI Integrated Ombudsman Scheme 2021 के अंतर्गत आती हैं, जो बैंक का internal channel exhaust होने या 30 दिन बीत जाने के बाद एक free grievance-redressal mechanism प्रदान करती है।
Q6. एक बैंक एक crossed cheque का भुगतान अकाउंट के माध्यम से करने के बजाय counter पर नकद में करता है। इसका क्या परिणाम होता है?
- a) बैंक Section 85 के तहत पूरी तरह protected है
- b) बैंक एक crossed cheque के payment in due course के लिए उपलब्ध statutory protection खो देता है
- c) crossing स्वतः cancel हो जाती है
- d) drawer नुकसान के लिए liable हो जाता है
✅ उत्तर देखें
उत्तर: b) बैंक एक crossed cheque के payment in due course के लिए उपलब्ध statutory protection खो देता है
एक crossing केवल एक banker (अकाउंट) के माध्यम से भुगतान करने का निर्देश है। एक crossed cheque का भुगतान counter पर नकद में करना crossing के विपरीत है, इसलिए paying bank उस protection को खो देता है जो उसे अन्यथा payment in due course के लिए मिलती।
PPB पेपर की तैयारी कैसे करें
क्योंकि PPB व्यापक और application-driven है, इसलिए module-by-module दृष्टिकोण सबसे अच्छा काम करता है:
- Module A – General Banking Operations (Ch 1–21): relationship law, KYC/AML, deposits, cheques और grievance redressal भारी, factual marks रखते हैं — इसे अपना मज़बूत base बनाएँ।
- Module B – Functions of Banks (Ch 22–40): पेपर का credit-and-recovery इंजन — NPA/IRAC norms, modes of charge, guarantees, PSL और government schemes को तब तक drill करें जब तक वे automatic न हो जाएँ।
- Module C – Banking Technology (Ch 41–48): CBS, NPCI payment systems, cyber security और fintech बढ़ते हुए पूछे जा रहे हैं; e-RUPI जैसे नए trends के साथ current रहें।
- Module D – Ethics (Ch 49–52): high-scoring और conceptual — revise करने में तेज़ और एक भरोसेमंद mark-booster।
- mocks + one-liners + games के साथ revise करें: full-length mock tests को one-liner revision और matching games के साथ alternate करें ताकि accuracy और speed दोनों एक साथ बढ़ें।
अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
PPB सिलेबस में कितने चैप्टर हैं?
PPB सिलेबस में चार मॉड्यूल में फैले 52 चैप्टर हैं — General Banking Operations, Functions of Banks, Banking Technology, और Ethics in Banks & Financial Institutions।
क्या PPB, JAIIB का सबसे कठिन पेपर है?
कई candidates PPB को अपनी विशाल breadth के कारण सबसे demanding JAIIB पेपर मानते हैं — यह banking law, credit, technology और ethics में फैला है। हालाँकि एक module-wise plan और नियमित mock tests के साथ, यह बहुत हद तक scorable है और नौकरी में सीधे उपयोगी है।
मैं PPB सिलेबस PDF कहाँ से डाउनलोड कर सकता हूँ?
आप ऊपर दिए गए बटन से पूरा PPB सिलेबस PDF डाउनलोड कर सकते हैं — इसमें चारों मॉड्यूल में official IIBF क्रम में हर चैप्टर सूचीबद्ध है।
मुझे अपडेटेड टॉपिक्स के साथ कैसे अपडेट रहना चाहिए?
KYC/AML, PSL, MSME और Integrated Ombudsman Scheme के लिए RBI Master Directions का अनुसरण करें, और हमारे नियमित रूप से अपडेट होने वाले PPB नोट्स तथा mock tests का उपयोग करें, जो नवीनतम आँकड़ों और circulars को दर्शाते हैं।
आज ही अपनी PPB तैयारी शुरू करें
एक स्पष्ट सिलेबस आधी जंग है। PPB सिलेबस PDF डाउनलोड करें, हर मॉड्यूल को एक study block से map करें, one-liners और games के साथ revise करें, और इन सबको timed mock tests से support करें। एक structured plan और लगातार practice के साथ, JAIIB Paper 2 — Principles & Practices of Banking — आपकी पहुँच में बहुत अच्छी तरह है।
मुफ़्त मॉक टेस्ट दें, चैप्टर PDF डाउनलोड करें या वीडियो क्लास देखें — सब iibf.store पर मुफ़्त है।
