Certified Treasury Professional Syllabus 2026 + फ्री PDF
Indian Institute of Banking & Finance (IIBF) का Certified Treasury Professional सर्टिफिकेशन उन bankers के लिए एक स्पेशलाइज्ड क्वालिफिकेशन है जो treasury और dealing-room फंक्शन में काम करते हैं, या इसमें जाना चाहते हैं। इसे ठीक से क्लियर करने के लिए आपको तीन चीज़ें चाहिए: सिलेबस का एक सटीक मैप, मार्केट और रेगुलेशन में हाल ही में हुए बदलावों की जानकारी, और अच्छा प्रैक्टिस मटीरियल। यह विस्तृत गाइड 2026 के पूरे Certified Treasury Professional syllabus को module-by-module कवर करती है, उन टॉपिक्स को flag करती है जो अपडेट हुए हैं, और जल्दी तैयारी के लिए आपको फ्री टेस्ट, वन-लाइनर, नोट्स और games से जोड़ती है। आप नीचे ऑफिशियल सिलेबस PDF डाउनलोड भी कर सकते हैं।
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पूरा, एग्जाम-रेडी Certified Treasury Professional सिलेबस एक ही PDF में — अपने study weeks प्लान करते समय इसे खुला रखें।
Treasury सिलेबस PDF डाउनलोड करें →Certified Treasury Professional कोर्स क्या है?
Certified Treasury Professional प्रोग्राम treasury operations, money markets, foreign-exchange dealing, fixed-income securities और treasury risk management में गहरी, प्रैक्टिकल expertise बनाता है। यह dealers, mid-office और back-office स्टाफ, asset-liability management (ALM) टीमों, और हर उस banker के लिए उपयुक्त है जो समझना चाहता है कि एक आधुनिक integrated treasury liquidity, interest-rate risk और currency risk को कैसे मैनेज करती है।
यह कोर्स treasury की संरचना और कार्यों — front, mid और back office — से शुरू होकर derivatives, valuation, regulatory capital और उन technology व accounting तक जाता है जो इसे आपस में जोड़े रखते हैं। संक्षेप में, यह एक बैंक के markets साइड के लिए एक संपूर्ण toolkit है।
Certified Treasury Professional एग्जाम पैटर्न
Certified Treasury Professional परीक्षा एक objective, MCQ-आधारित टेस्ट है जो IIBF के स्टैंडर्ड मोड से होती है। सवाल सिर्फ़ definition याद करने के बजाय application- और case-study-ओरिएंटेड होते हैं, इसलिए conceptual clarity और numerical practice — एक forward की pricing करना, duration निकालना या किसी VaR नंबर को interpret करना — rote learning से कहीं ज़्यादा मायने रखते हैं। रजिस्टर करने से पहले हमेशा नवीनतम IIBF examination notification से सवालों की वर्तमान संख्या, अवधि, marking scheme और passing marks की पुष्टि कर लें, क्योंकि IIBF इन्हें समय-समय पर संशोधित करता रहता है।
Certified Treasury Professional Syllabus 2026 – Chapter-Wise
Treasury Management कोर्स को thematic modules में व्यवस्थित किया गया है जो fundamentals से instruments, risk और regulation की ओर बढ़ते हैं। यहाँ पूरा topic-wise breakdown है:
| Module | Topic | आप क्या सीखेंगे |
|---|---|---|
| A | Introduction to Treasury | किसी बैंक में integrated treasury की भूमिका, विकास और कार्य। |
| A | Treasury Organisation & Structure | Front, mid और back office — भूमिकाएँ, duties का segregation और controls। |
| A | Domestic Money Market | Call/notice money, TREPS, T-Bills, CDs, CPs और short-term liquidity management। |
| B | Capital & Debt (G-Sec) Market | Government securities, bond yields, auctions, SLR investment book। |
| B | Foreign Exchange Markets | Spot, forward और swap quotations; cross rates; FEDAI conventions। |
| B | Exchange-Rate Arithmetic | Premium/discount, interest-rate parity और forward-rate computation। |
| C | Treasury Products & Instruments | Treasury book में bonds, equities, money-market और forex instruments। |
| C | Derivatives — Futures, Options & Swaps | Hedging और trading के लिए interest-rate और currency derivatives। |
| C | Bond & Securities Valuation | Yield, duration, modified duration, convexity और price sensitivity। |
| D | Treasury Risk Management | Market, liquidity, credit और operational risk; VaR, MTM और limits। |
| D | Asset-Liability Management (ALM) | Gap analysis, duration gap और balance sheet मैनेज करने में ALCO की भूमिका। |
| D | Regulation & Capital (Basel) | RBI prudential norms, market risk के लिए capital charge और Basel framework। |
| E | Treasury Settlement & Clearing | CCIL, NDS-OM, RTGS, SWIFT, Nostro reconciliation और settlement risk। |
| E | Treasury Accounting & Technology | Valuation accounting, P&L, MIS और treasury systems की भूमिका। |
नोट: यह टेबल ऑफिशियल Treasury Management टॉपिक्स को theme के अनुसार समूहित करती है। IIBF courseware एक single integrated syllabus के रूप में दिया जाता है — अपना study plan अंतिम रूप देने से पहले हमेशा exact module ordering और unit list को ऑफिशियल PDF से cross-check कर लें।
🆕 हाल में अपडेट हुए टॉपिक जिन्हें आप मिस न करें
Treasury regulations और market infrastructure तेज़ी से बदलते हैं, और पेपर तेज़ी से नवीनतम स्थिति को टेस्ट करता है। इन हाल ही में संशोधित क्षेत्रों पर ख़ास ध्यान दें (exact वर्तमान आंकड़ों को हमेशा नवीनतम RBI / FIMMDA / FEDAI स्रोत से cross-check करें):
- Policy rates और liquidity framework: RBI का repo rate, LAF corridor और Standing Deposit Facility (SDF) तथा Variable Rate Repo/Reverse Repo जैसे tools सीधे money-market rates को प्रभावित करते हैं। वर्तमान rate stance और corridor को नवीनतम RBI monetary policy statement से revise करें।
- Market infrastructure और trading platforms: TREPS, NDS-OM, FX-Retail platform और retail investors के लिए G-Secs तक बढ़ी हुई पहुँच (Retail Direct) के साथ settlement और trading विकसित हुए हैं। वर्तमान platforms और वे CCIL के ज़रिए कैसे clear तथा settle होते हैं, इसका अध्ययन करें।
- Derivatives और hedging norms: RBI ने rupee interest-rate derivatives और foreign-exchange derivatives पर अपने directions अपडेट किए हैं, जिसमें कौन hedge कर सकता है और कौन-से products की अनुमति है, यह शामिल है। पुराने circulars के बजाय नवीनतम स्थिति का अध्ययन करना सुनिश्चित करें।
हम अपने Treasury Management नोट्स और टेस्ट को इन अपडेट्स के साथ synced रखते हैं, ताकि यहाँ आप जो आंकड़े revise करें वे current रहें।
Revision के लिए क्विक Certified Treasury Professional वन-लाइनर
एग्जाम से पहले high-yield treasury concepts को पक्का करने के लिए इन rapid-fire वन-लाइनर का इस्तेमाल करें:
Learning Sessions पर फ्री Certified Treasury Professional स्टडी रिसोर्स
सिलेबस तो सिर्फ़ शुरुआत है — आप यह एग्जाम practice करके क्लियर करते हैं। पूरे Learning Sessions toolkit का इस्तेमाल करें, जो सब इसी exact सिलेबस के इर्द-गिर्द बना है:
- 📝 Chapter-wise Treasury mock tests — timed, exam-pattern MCQs के साथ instant answers और explanations।
- ⚡ Chapter one-liners — last-mile prep के लिए छोटे-छोटे revision points (एक sample set ऊपर है)।
- 🎮 Matching games — gamified drills जो treasury terms, instruments और risk metrics को याद रखने में मदद करते हैं।
- 📚 विस्तृत नोट्स और study-material PDFs — module-by-module नोट्स जिन्हें आप डाउनलोड करके offline revise कर सकते हैं।
- 🎥 Live और recorded classes — हर treasury टॉपिक के लिए Ashish Jain द्वारा concept-building sessions।
खुद को टेस्ट करें — Certified Treasury Professional प्रैक्टिस सवाल
इन कठिन, application-आधारित सवालों को आज़माएँ। खुद को जाँचने और reasoning पढ़ने के लिए Show Answer पर टैप करें:
Q1. किसी बैंक का mid office रिपोर्ट करता है कि bond yields में तेज़ बदलाव के बाद trading book के one-day 99% VaR ने अपनी sanctioned limit का उल्लंघन कर दिया है। तत्काल सबसे उपयुक्त प्रतिक्रिया कौन-सी है?
- a) इसे नज़रअंदाज़ करें क्योंकि VaR केवल एक अनुमान है
- b) risk management तक escalate करें और front office से position को limit के भीतर लाने को कहें
- c) position को समायोजित करने के लिए VaR limit बढ़ा दें
- d) position को back office में ले जाएँ
✅ उत्तर देखें
उत्तर: b) risk management तक escalate करें और front office से position को limit के भीतर लाने को कहें
mid office स्वतंत्र risk-control function है। किसी limit breach को escalate किया जाना चाहिए और dealer से exposure को approved limit के भीतर वापस लाने को कहा जाना चाहिए — किसी मौजूदा position को समायोजित करने के लिए limits नहीं बढ़ाई जातीं, और back office केवल settlement संभालता है।
Q2. INR/USD spot 83.00 है और 3-month forward 83.60 पर quote हो रहा है। इसका क्या अर्थ निकलता है?
- a) rupee, dollar के मुकाबले forward premium पर है
- b) dollar, rupee के मुकाबले forward premium पर है
- c) भारतीय interest rates, US rates से कम हैं
- d) कोई interest-rate differential नहीं है
✅ उत्तर देखें
उत्तर: b) dollar, rupee के मुकाबले forward premium पर है
dollar forward में ज़्यादा rupees खरीदता है (83.60 > 83.00), इसलिए USD forward premium पर और INR forward discount पर trade करता है। covered interest parity के तहत यह USD के मुकाबले INR की ऊँची interest rates को दर्शाता है।
Q3. एक treasury किसी 10-year G-Sec में long position रखती है। interest rates में अपेक्षित बढ़ोतरी के विरुद्ध hedge करने के लिए dealer को सबसे उपयुक्त रूप से क्या करना चाहिए:
- a) उसी bond को और ज़्यादा खरीदें
- b) interest-rate swap में fixed pay करें / bond futures बेचें
- c) interest-rate swap में fixed receive करें
- d) केवल liability side की duration घटाएँ
✅ उत्तर देखें
उत्तर: b) interest-rate swap में fixed pay करें / bond futures बेचें
rates बढ़ने पर long bond position की value घटती है। IRS में fixed pay करना (या interest-rate/bond futures बेचना) rates बढ़ने पर फ़ायदा देता है, जो नुकसान की भरपाई करता है — एक standard duration hedge। fixed receive करने से नुकसान और बढ़ जाता।
Q4. treasury functions के segregation के बारे में कौन-सा कथन सही है?
- a) front office को अपने ही deals confirm और settle भी करने चाहिए
- b) mid office को dealing room के head को रिपोर्ट करना चाहिए
- c) अनधिकृत dealing रोकने के लिए back office, front office से स्वतंत्र होना चाहिए
- d) efficiency के लिए वही dealer trades book और reconcile करे
✅ उत्तर देखें
उत्तर: c) अनधिकृत dealing रोकने के लिए back office, front office से स्वतंत्र होना चाहिए
मज़बूत treasury governance के लिए स्पष्ट segregation ज़रूरी है: front office deals करता है, back office स्वतंत्र रूप से settle व reconcile करता है, और mid office स्वतंत्र रूप से risk को control करता है। dealers को अपने ही trades settle या reconcile करने देना एक बड़ी control failure है।
Q5. एक बैंक न्यूनतम जोखिम के साथ surplus overnight funds deploy करना चाहता है। कौन-सा money-market avenue सबसे उपयुक्त है?
- a) एक 10-year corporate bond
- b) LAF reverse repo / TREPS (tri-party repo) market
- c) एक equity index future
- d) एक long-dated currency forward
✅ उत्तर देखें
उत्तर: b) LAF reverse repo / TREPS (tri-party repo) market
overnight surplus आमतौर पर TREPS या RBI की reverse-repo window जैसे collateralised, बहुत short-tenor instruments में पार्क किया जाता है — कम credit और market risk। long-dated bonds, equity futures और FX forwards कहीं अधिक risk और tenor mismatch रखते हैं।
Q6. दिन के अंत में trading book को market के अनुसार mark करना (MTM) किसी treasury को मुख्य रूप से किसमें मदद करता है:
- a) gains पर tax देने से बचने में
- b) unrealised gains/losses को पहचानने और सही risk exposure मापने में
- c) trading book को held-to-maturity book में बदलने में
- d) VaR limits की ज़रूरत समाप्त करने में
✅ उत्तर देखें
उत्तर: b) unrealised gains/losses को पहचानने और सही risk exposure मापने में
MTM positions को वर्तमान market prices पर पुनर्मूल्यांकित करता है ताकि बैंक अपना unrealised P&L और वास्तविक exposure देख सके, जो risk metrics और provisioning में जाता है। यह न तो tax treatment बदलता है, न book को reclassify करता है, और न ही VaR limits की जगह लेता है।
Certified Treasury Professional एग्जाम की तैयारी कैसे करें
चूँकि पेपर application-driven है, इसलिए module-by-module approach सबसे अच्छा काम करता है:
- आधार बनाएँ (Introduction और structure): treasury की भूमिका और front-mid-back office segregation को पक्का करें — पेपर की conceptual रीढ़।
- Markets में महारत हासिल करें (money market, G-Sec, forex): सिलेबस का scoring केंद्र — exchange-rate arithmetic, forward premiums और bond-yield sums को तब तक drill करें जब तक वे automatic न हो जाएँ।
- Instruments और valuation कवर करें (products, derivatives, duration): समझें कि futures, options और swaps interest-rate तथा currency risk को कैसे hedge करते हैं, और duration व price-sensitivity calculations की practice करें।
- risk और regulation के साथ समाप्त करें (VaR, ALM, Basel, settlement): ये limits, capital और market infrastructure पर सीधे, factual marks देते हैं।
- mocks + one-liners + games के साथ revise करें: full-length mock tests को one-liner revision और matching games के साथ बारी-बारी से करें ताकि accuracy और speed साथ-साथ बढ़ें।
अक्सर पूछे जाने वाले सवाल
क्या Certified Treasury Professional कोर्स करना worth it है?
हाँ। dealing room, mid office, back office या ALM team में काम करने वाले या उस ओर बढ़ने वाले किसी भी व्यक्ति के लिए, यह सर्टिफिकेशन सीधे job-relevant skills बनाता है और employers को treasury expertise का संकेत देता है — banking के markets साइड के लिए सबसे प्रैक्टिकल IIBF specialisations में से एक।
Treasury Management एग्जाम के लिए कौन-सा background मददगार है?
basic numeracy और percentages में सहजता मदद करती है, क्योंकि पेपर में exchange-rate arithmetic, bond yields और duration शामिल होते हैं। इसके अलावा, money markets, forex और risk management पर conceptual clarity किसी पुरानी finance degree से ज़्यादा मायने रखती है।
मैं Treasury सिलेबस PDF कहाँ से डाउनलोड कर सकता हूँ?
आप ऊपर दिए गए बटन से पूरा Certified Treasury Professional सिलेबस PDF डाउनलोड कर सकते हैं — इसमें ऑफिशियल IIBF क्रम में हर module और topic सूचीबद्ध है।
अपडेट हुए टॉपिक्स के साथ मैं कैसे अप-टू-डेट रहूँ?
RBI monetary-policy statements और derivatives पर Master Directions, FEDAI/FIMMDA circulars को follow करें, और हमारे नियमित रूप से अपडेट होने वाले Treasury नोट्स तथा mock tests का इस्तेमाल करें, जो नवीनतम rates और market-infrastructure बदलावों को दर्शाते हैं।
आज ही अपनी Treasury तैयारी शुरू करें
एक स्पष्ट सिलेबस आधी लड़ाई है। Treasury Management सिलेबस PDF डाउनलोड करें, हर module को एक study week से मैप करें, one-liners और games के साथ revise करें, और इन सबको timed mock tests से मज़बूत करें। एक structured plan और exchange-rate arithmetic, bond valuation तथा risk metrics पर लगातार practice के साथ, Certified Treasury Professional सर्टिफिकेशन पूरी तरह आपकी पहुँच में है।
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